اردوورلڈکینیڈا(ویب نیوز)کینیڈا کے وزیراعظم مارک کارنی سمیت متعدد اہم شخصیات کی ذاتی بینکنگ معلومات تک غیر قانونی رسائی حاصل کرنے اور جعلی بینک اکاؤنٹس کھولنے کے الزام میں رائل بینک آف کینیڈا (آر بی سی) کے سابق ملازم ابراہیم الحکیم کو تین سنگین جرائم میں مجرم قرار دے دیا گیا ہے۔
ملزم نے بینک میں ملازمت کے دوران صارفین کی شناختی معلومات کا غلط استعمال کرتے ہوئے درجنوں جعلی اکاؤنٹس کھولے، کریڈٹ کارڈز اور دیگر مالیاتی سہولیات حاصل کرنے کی کوشش کی اور وزیراعظم مارک کارنی کی بینکنگ پروفائل بھی غیر قانونی طور پر دیکھی۔
عدالتی کارروائی کے دوران سامنے آنے والی متفقہ تفصیلات کے مطابق ابراہیم الحکیم اوٹاوا کے مرکزی علاقے میں واقع آر بی سی کی ایک برانچ میں ملازمت کرتا تھا۔ اسے ایک ایسے شخص نے اپنے ساتھ شامل کیا تھا جس کے بارے میں ملزم کا خیال تھا کہ اس کے منظم جرائم پیشہ گروہ سے تعلقات ہیں۔ اس شخص نے ٹیلی گرام کے ذریعے ملزم سے رابطہ کیا اور اسے بینک صارفین کی شناختی معلومات استعمال کرکے جعلی اکاؤنٹس بنانے کا کام سونپا۔
رائل کینیڈین ماؤنٹڈ پولیس (آر سی ایم پی) نے گزشتہ سال آر بی سی کی جانب سے شکایت موصول ہونے کے بعد معاملے کی تحقیقات شروع کی تھیں۔ تفتیش میں انکشاف ہوا کہ ملزم نے نومبر 2023 سے جون 2025 کے درمیان بینک میں کم از کم 43 جعلی اکاؤنٹس کھولے تھے۔
ٹیلی گرام کے ذریعے منظم فراڈ کا نیٹ ورک چلایا گیا
عدالتی دستاویزات کے مطابق جون 2025 کے آخری ہفتے میں ابراہیم الحکیم نے آر بی سی کے کارپوریٹ سیکیورٹی افسر کے سامنے فراڈ میں ملوث ہونے کا اعتراف کیا تھا۔ اس نے بتایا کہ اسے ٹیلی گرام پر اے آئی ورلڈ (AI WORLD) نامی شناخت استعمال کرنے والے شخص نے اس کام کے لیے بھرتی کیا تھا۔
ملزم نے اعتراف کیا کہ وہ مالی مشکلات کا شکار تھا اور اسی وجہ سے اس غیر قانونی سرگرمی میں شریک ہوا۔ اے آئی ورلڈ اسے ٹیلی گرام کے ذریعے ہدایات اور مختلف بینک صارفین کی ذاتی شناختی معلومات فراہم کرتا تھا، جن کی مدد سے ملزم بینک کے نظام میں نئے صارفین کے پروفائل بناتا اور جعلی اکاؤنٹس کھولتا تھا۔
فراہم کی جانے والی معلومات میں صارفین کے نام، تاریخ پیدائش، سوشل انشورنس نمبر، ڈرائیونگ لائسنس کی تفصیلات، پاسپورٹ کا ڈیٹا اور بینک صارفین کے پروفائل سے متعلق دیگر معلومات شامل تھیں۔ اس کے علاوہ ملزم کو ہدایت دی جاتی تھی کہ مخصوص کریڈٹ کارڈز کو متعلقہ بینک اکاؤنٹس کے ساتھ منسلک کرے تاکہ مالیاتی سہولیات حاصل کی جاسکیں۔
تحقیقات کے مطابق ابراہیم الحکیم نہ صرف تیسرے فریق کی فراہم کردہ شناختی معلومات استعمال کرتا تھا بلکہ بینک صارفین کی معلومات اور آن لائن بینکنگ کے پاس ورڈز بھی اے آئی ورلڈ کو واپس بھیجتا تھا۔
ہر جعلی اکاؤنٹ کے بدلے 500 ڈالر وصول کیے
عدالتی ریکارڈ کے مطابق ملزم کو اس غیر قانونی سرگرمی میں شرکت کے عوض کم از کم 5 ہزار ڈالر ادا کیے گئے۔ اسے ہر جعلی اکاؤنٹ کھولنے کے بدلے 500 ڈالر ملتے تھے، جو ای ٹرانسفر کے ذریعے دوسرے بینکوں میں موجود اس کے ذاتی اکاؤنٹس میں جمع کرائے جاتے تھے۔
آر بی سی کو ملزم کے فراڈ کا علم ہونے کے بعد اس کے کمپیوٹر اور بینک کے داخلی سافٹ ویئر کی سرگرمیوں کا جائزہ لیا گیا، جس میں معلوم ہوا کہ اس نے اپنے ملازمتی اختیارات کا ناجائز استعمال کرتے ہوئے متعدد صارفین کے پروفائلز تک غیر مجاز رسائی حاصل کی تھی۔
مارک کارنی اور جسٹن ٹروڈو کی بینکنگ معلومات بھی دیکھیں
عدالتی دستاویزات میں انکشاف کیا گیا کہ 17 جون 2025 کو ابراہیم الحکیم نے وزیراعظم مارک کارنی، سابق وزیراعظم جسٹن ٹروڈو اور ایک تیسرے شخص کے بینکنگ پروفائلز تک غیر قانونی رسائی حاصل کی تھی۔
تاہم تحقیقات میں یہ بات بھی سامنے آئی کہ جسٹن ٹروڈو کے نام سے جس اکاؤنٹ تک رسائی حاصل کی گئی تھی، وہ سابق وزیراعظم کا اصل بینک اکاؤنٹ نہیں تھا۔
یہ بھی پڑھیں :امریکا سے تجارتی معاہدے کی امید، مارک کارنی کے لیے ٹرمپ کے ٹیرف سب سے بڑا امتحان بن گئے
دستاویزات کے مطابق جب ملزم ان اہم شخصیات سمیت دیگر صارفین کی بینکنگ معلومات دیکھ رہا تھا تو اسے اپنی اسمارٹ واچ استعمال کرتے ہوئے بھی دیکھا گیا۔ بینک کی نگرانی کے کیمروں کی فوٹیج میں وہ اپنی جیب سے موبائل فون نکالتے، اسے استعمال کرتے اور باری باری موبائل فون اور اپنے کمپیوٹر اسکرین کی جانب دیکھتے ہوئے نظر آیا۔
عدالتی ریکارڈ میں واضح کیا گیا کہ ملزم نے آر بی سی میں ملازمت کے دوران اخلاقیات، صارفین کی نجی معلومات کے تحفظ، سیکیورٹی اور مالیاتی فراڈ کی روک تھام سے متعلق باقاعدہ تربیت حاصل کر رکھی تھی، اس کے باوجود اس نے اپنے اختیارات کا غلط استعمال کیا۔
27 صارفین کی شناخت چوری، بینک کو ہزاروں ڈالر کا نقصان
فراڈ کے نتیجے میں متاثر ہونے والے صارفین کی شناخت کے تحفظ اور ممکنہ مالی نقصان سے بچاؤ کے لیے آر بی سی کو اضافی اخراجات بھی برداشت کرنا پڑے۔
عدالتی دستاویزات کے مطابق بینک نے شناختی معلومات چوری ہونے سے متاثر ہونے والے 27 صارفین کے لیے دو سالہ کریڈٹ مانیٹرنگ سروس حاصل کرنے پر مجموعی طور پر 14 ہزار 634 ڈالر خرچ کیے۔
اس سروس کا مقصد متاثرہ صارفین کی کریڈٹ سرگرمیوں کی نگرانی کرنا اور ان کی شناخت پر مزید غیر قانونی مالیاتی سرگرمیوں یا کریڈٹ حاصل کرنے کی کوششوں کا پتا لگانا تھا۔
تین جرائم میں اعترافِ جرم، سزا کا فیصلہ باقی
عدالتی ریکارڈ کے مطابق ابراہیم الحکیم نے اگست میں تین جرائم کا اعتراف کیا تھا، جن میں 5 ہزار ڈالر سے زائد مالیت کا فراڈ، کمپیوٹر کا غیر مجاز استعمال اور شناخت کی چوری شامل ہیں۔
تاہم ملزم گزشتہ ماہ کے آخر میں سزا سنانے کے لیے مقررہ عدالتی سماعت میں پیش نہیں ہوا۔ اس کے وکیل نے اونٹاریو کورٹ کے جسٹس نارم باکسال کو بتایا کہ ابراہیم الحکیم اب اوٹاوا میں موجود نہیں ہے۔عدالت نے ملزم کو سزا سنانے کے لیے رواں ماہ کے آخر میں نئی تاریخ مقرر کردی ہے۔
دوسری جانب آر سی ایم پی کے کارپورل ایریک گاسے نے ستمبر 2025 میں بتایا تھا کہ تحقیقات کے دوران ایسے شواہد سامنے نہیں آئے جن کی بنیاد پر یہ سمجھا جائے کہ وزیراعظم مارک کارنی کی جان یا کینیڈا کی قومی سلامتی کو کوئی خطرہ لاحق ہے۔
چونکہ اس معاملے میں ملک کے وزیراعظم کی ذاتی بینکنگ معلومات تک غیر قانونی رسائی کا پہلو بھی شامل تھا، اس لیے تحقیقات مونٹریال میں قائم آر سی ایم پی کی انٹیگریٹڈ نیشنل سیکیورٹی انفورسمنٹ ٹیم کے سپرد کی گئی تھیں۔
اس واقعے نے کینیڈا کے بڑے مالیاتی اداروں میں صارفین کی ذاتی معلومات کے تحفظ، ملازمین کی نگرانی اور بینکنگ سیکیورٹی کے نظام پر بھی اہم سوالات کھڑے کردیے ہیں۔
